Guide comparatif classement meilleures SCPI

Guide comparatif et classement des meilleures SCPI 2024

La SCPI, également connue sous le nom de "Pierre-Papier", offre une solution d'investissement attrayante avec un potentiel de rendement intéressant. Elle se distingue par son insensibilité aux fluctuations et à la volatilité du marché boursier, ce qui en fait une option d'investissement accessible à partir de quelques centaines d'euros, attirant ainsi de plus en plus d'investisseurs en France. Grâce à ce classement, il est possible d'obtenir un rendement pouvant atteindre jusqu'à 10,40 % par an avec l'une des meilleures SCPI !

Vous vous demandez ce qu'est une SCPI, comment elle fonctionne, si c'est un bon placement, comment choisir la meilleure SCPI, ou encore quelle est sa fiscalité ?

Dans ce guide comparatif des meilleures SCPI, vous découvrirez tout ce que vous devez savoir pour investir en SCPI et obtenir des rendements, le tout présenté de manière simple pour faciliter vos investissements immobiliers.

SCPI & Gestion	Rendement	Secteur	Prix d'une part	Taux d'occupation
	7.04%	Diversifiée	200€	100%	► VOIR L’OFFRE
	6.58%	Bureaux	1220€	97%	► VOIR L’OFFRE
	8.93%	Commerces	222€	97%	► VOIR L’OFFRE
	7.64%	Diversifiée	200€	100%	► VOIR L’OFFRE
	6.88€	Diversifiée	1135€	97%	► VOIR L’OFFRE
	6.33%	Bureaux	187€	98%	► VOIR L’OFFRE
	6.4%	Diversifiée	649€	96%	► VOIR L’OFFRE

Qu’est-ce que la SCPI ?

La SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, est gérée par une société d'investissements collectifs spécialisée dans l'acquisition et la gestion de biens immobiliers locatifs. En tant que placement d'épargne collectif et sécurisé, la SCPI offre de nombreux avantages pour réaliser des investissements à long terme.

Pour simplifier, investir en SCPI équivaut à devenir "copropriétaire" (ou associé) de divers biens immobiliers, avec la possibilité de percevoir des revenus provenant des loyers, en fonction de la part détenue. Lorsque vous investissez dans une SCPI, vous détenez une part de patrimoine immobilier géré par une société de gestion locative, ce qui réduit l'implication de l'investisseur et permet de générer un revenu passif.

Investir dans une SCPI offre l'avantage de l'investissement immobilier sans la gestion quotidienne du bien, incluant l'acquisition, la gestion des locataires, l'entretien, et les travaux. Toutes ces responsabilités sont prises en charge par la société de gestion, permettant ainsi un investissement immobilier sans les contraintes habituelles associées à la gestion immobilière.

Revenus passifs : choisir entre investir en SCPI ou opter pour l'investissement locatif traditionnel ?

L'une des principales différences réside dans la gestion. Avec un investissement locatif classique, vous êtes responsable de la recherche, de l'achat du bien, de la recherche de locataires, et de l'entretien continu du bien. En revanche, investir en SCPI se traduit par des revenus passifs, car toutes ces tâches administratives et de gestion immobilière sont prises en charge par la société de gestion de la SCPI.

Votre seul devoir consiste à choisir la société de gestion et la SCPI qui optimiseront votre rendement. C'est là que notre comparaison des SCPI entre en jeu.

De plus, investir en SCPI réduit les risques associés à l'immobilier par rapport à un investissement locatif traditionnel. Les investissements immobiliers comportent des risques liés aux loyers impayés, aux dégradations, ou à la vacance du bien. Dans un investissement locatif traditionnel, si un locataire ne paie pas le loyer, cela signifie une absence totale de revenus pour vous pendant la période concernée.

En revanche, les SCPI permettent de diversifier votre placement sur plusieurs biens immobiliers, qu'ils soient à usage commercial, de bureau, ou résidentiels. Ainsi, en cas d'impayés, de dommages causés par les locataires, ou de vacance du bien, les risques sont considérablement réduits, car votre investissement est réparti sur plusieurs biens immobiliers.

Les différentes catégories de SCPI : comment choisir la meilleure SCPI ?

Sur le plan fiscal, les SCPI se déclinent en trois types distincts que nous allons détailler ici.

La SCPI de rendement

Les SCPI de rendement dominent le marché grâce à leurs rendements réguliers. Cette catégorie comprend plusieurs sous-types :

• SCPI diversifiée : elles répartissent leurs investissements pour offrir des rendements stables.
• SCPI de commerces : elles investissent dans des locaux commerciaux privilégiant les emplacements de choix.
• SCPI de bureaux : elles se concentrent sur des biens immobiliers situés dans des zones d'affaires majeures.
• SCPI régionale : elles investissent dans des biens diversifiés au sein d'une zone géographique dynamique.
• SCPI spécialisée : elles se focalisent sur des secteurs spécifiques tels que la santé.

La SCPI fiscale

La SCPI fiscale se divise en plusieurs catégories :

• SCPI de déficit foncier : elles acquièrent des biens à rénover, déduisant le coût des travaux des loyers perçus. Si le coût des travaux excède les loyers, le déficit foncier peut réduire le revenu de l'investisseur jusqu'à 10 700 €. Un excédent peut être reporté sur les revenus fonciers futurs pendant 10 ans.
• SCPI Malraux : ces SCPI investissent dans des biens classés, permettant aux investisseurs de bénéficier d'une réduction d'impôt de 22 % ou 30 % selon la zone. Cette réduction est conditionnée à la location des biens pendant 9 ans et à un plafond de travaux annuels de 100 000 €.
• SCPI Pinel : bien que moins courantes, ces SCPI investissent exclusivement dans des biens résidentiels loués avec un plafonnement des loyers. Les investisseurs peuvent bénéficier d'une réduction d'impôt allant jusqu'à 21 % sur 12 ans.

La SCPI de plus-value

Moins courantes, les SCPI de plus-value visent à accroître la valeur du capital entre la souscription et la revente des parts. Le choix des biens est principalement axé sur leur potentiel de plus-value.

Choisir la meilleure SCPI: nos conseils

L'investissement en SCPI peut être réalisé de trois manières différentes : en pleine propriété, en nue-propriété ou en usufruit dans le cadre d'un démembrement.

L'achat de parts de SCPI peut s'effectuer de plusieurs manières :

• À travers une institution bancaire ou un professionnel de la gestion.
• En utilisant une assurance-vie ou un contrat de capitalisation.

Une fois que vous avez établi le contact avec l'un de ces acteurs, vous avez la possibilité d'acheter les parts de SCPI au comptant ou à crédit. Quel que soit votre choix de partenaire, des frais seront appliqués, variant en fonction de la SCPI sélectionnée. Ces frais englobent les coûts liés à la recherche, à la distribution et à la gestion des biens immobiliers détenus par la SCPI.

Il est crucial de se renseigner sur les frais avant d'investir dans une SCPI. Il existe principalement trois types de frais :

• Les frais d'entrée à la souscription en SCPI (5 % à 12 % de l'investissement) : à noter que malgré leur nom, ces frais sont généralement prélevés lors de la sortie de la SCPI.
• Les frais de gestion annuels ou trimestriels (8 % à 10 %) : ces frais sont déduits avant le versement de votre part des loyers.

D'autres frais peuvent s'appliquer, il est essentiel de lire attentivement les conditions de chaque intervenant avant de choisir et d'investir en SCPI. Grâce à notre comparatif et notre classement des meilleures SCPI, vous pourrez profiter des frais les plus compétitifs du marché pour maximiser le rendement de votre investissement en SCPI.

En conclusion de ce guide de comparaison des meilleures SCPI, il est crucial de souligner l'importance de la diversification de votre épargne et de votre patrimoine à travers une variété de placements. Nous vous encourageons donc à explorer notre comparatif des meilleures assurances-vie, à consulter notre guide sur le PER, ainsi qu'à découvrir notre classement des PEA pour optimiser vos investissements et accroître vos rendements.

En dernier lieu, veuillez noter que ce classement et cette comparaison des SCPI sont fournis à titre informatif uniquement. Avant de prendre une décision définitive, il est vivement recommandé de consulter un conseiller financier, car tout investissement comporte un risque de perte.